Kính thưa đọc giả. Today, mình xin góp chút kinh nghiệm cá nhân về mẹo vặt, kinh nghiệm không thể thiếu trong đời sống qua bài viết Kinh Doanh Bitcoin, Thuế Muốn Thu 2,6 Tỉ, Tòa Tuyên 0 Đồng, Doanh Nghiệp Châu Á Đua Đầu Tư Bitcoin
Phần lớn nguồn đều đc lấy ý tưởng từ những nguồn trang web lớn khác nên sẽ có vài phần khó hiểu.
Trong những năm gần đây, trên thế giới, thị trường tiền ảo phát triển mạnh mẽ và là mảnh đất màu mỡ thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư.
Tại Việt Nam, thời gian qua, hoạt động kinh doanh tiền ảo cũng nở rộ, thậm chí biến tướng thành hình thức kinh doanh đa cấp, gây thiệt hại cho các nhà đầu tư cá nhân. Điểm lại sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền ảo trong nước, bài viết bàn về hậu quả, cũng như nỗ lực của cơ quan quản lý, đồng thời đưa ra một số khuyến nghị nhằm tăng cường quản lý và kiểm soát hoạt động đầu tư. kinh doanh tiền ảo và tài sản ảo tại Việt Nam trong thời gian tới.
Bạn đang xem: Kinh doanh bitcoin, thuế muốn truy thu 2,6 tỷ, tòa tuyên 0 đồng
Nhìn lại sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền ảo tại Việt Nam
Trên thế giới đã từng có nhiều vụ sập sàn tiền ảo lịch sử và để lại nhiều bài học sâu sắc cho các nhà đầu tư khi rủi ro mất trắng số tiền đầu tư là điều gần như không thể tránh khỏi. Trong đó, nổi bật là các vụ sập sàn, lừa đảo liên quan đến các sàn giao dịch tiền ảo nổi tiếng như: Mt. Gox, Bitcoin Bitfinex, Coincheck, Thodex …
Tại Việt Nam, đã có nhiều hoạt động kinh doanh tiền ảo trong thời gian qua. Theo khuyến cáo của các cơ quan chức năng, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao thông qua hình thức đầu tư tiền ảo có nhiều diễn biến phức tạp, các đối tượng sử dụng nhiều hình thức tinh vi, thậm chí nhiều trường hợp hoạt động theo mô hình kinh doanh. kinh doanh đa cấp.
Năm 2016, tại tỉnh Gia Lai, mô hình giao dịch tiền ảo đa cấp mang tên “Ngân hàng cộng đồng Bitcoin” đã giúp một số đối tượng lừa đảo lợi dụng lòng tin của người dân để chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng.
Với lợi nhuận khá hấp dẫn thu hút hàng trăm người tham gia đầu tư, nhưng chỉ sau một thời gian ngắn, mô hình này “biến mất” để lại nợ nần cho những nhà đầu tư nông nổi “cướp” tiền thật thành tiền. ảo. Hay như ở TP. Hồ Chí Minh, vào tháng 4/2018, hàng chục người tham gia mô hình đầu tư tiền ảo iFan và Pincoin đã đến trụ sở Công ty Cổ phần Modern Tech tố cáo bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng.
Tháng 7/2020, Bộ Công an khuyến cáo người dân cảnh giác, tránh bị kẻ xấu lợi dụng, mất tiền oan khi đầu tư vào hệ thống Winsbank, vì có dấu hiệu sử dụng tiền ảo làm phương tiện huy động vốn. kinh doanh đa cấp bất hợp pháp, thanh toán bất hợp pháp.
Để thu hút các nhà đầu tư tham gia vào hệ thống, Winsbank đã “hứa hẹn” về tương lai của tiền ảo Win và giá cổ phiếu ESR, đưa ra rất nhiều lợi ích kinh tế để lừa gạt người dân bỏ tiền đầu tư vào hệ thống Winsbank. .
Theo cơ quan chức năng, hệ thống Winsbank do một nhóm đối tượng tại Việt Nam điều hành, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở chính tại Việt Nam. Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ dừng việc trả lãi cho người tham gia, đồng thời làm sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.
Năm 2021, với sự tăng giá đột biến của Bitcoin và một số loại tiền ảo khác, các hoạt động đầu tư, kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo ngày càng nở rộ. Tháng 1/2021, cơ quan công an TP. Đà Nẵng vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mới của tội phạm sử dụng công nghệ cao.
Nạn nhân được hướng dẫn tải ứng dụng trao đổi Binance từ Google Play hoặc App Store để tạo tài khoản giao dịch, sau đó đăng ký tài khoản ngân hàng được liên kết với sàn giao dịch Binance để chuyển tiền và mua tiền điện tử USD T trên sàn giao dịch Binance. .
Một trường hợp điển hình khác, vào tháng 4/2021, hàng trăm người đã tham gia đầu tư vào sàn giao dịch Coolcat tại Việt Nam – một loại hình trao đổi vàng, tiền ảo và USD được cam kết bảo hiểm 100% số vốn hiện có. nguy cơ trắng tay khi không truy cập được ứng dụng này.
Nhiều nhà đầu tư đã tin tưởng vào khuyến nghị của sàn giao dịch được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Bahamas, kết nối dữ liệu quốc tế theo thời gian thực và kết quả giao dịch công khai, minh bạch. Tuy nhiên, đến nay, các đại diện của sàn giao dịch này đã biến mất và sự sụp đổ của Coolcat tiếp tục danh sách đa cấp lừa đảo tài chính đã được cảnh báo nhiều lần.
Nhà đầu tư đã mua hàng chục tỷ đồng tiền ảo của nhóm đối tượng lừa đảo và đến nay trang web này bị sập khiến tiền của nhà đầu tư không thể mua, bán và rút ra. Theo thống kê sơ bộ, có tổng cộng hơn 40 nhà đầu tư cho biết bị thiệt hại hàng chục tỷ đồng. Các nạn nhân đến từ nhiều tỉnh, thành như: TP. Hồ Chí Minh, Bà Rịa-Vũng Tàu, Cần Thơ, Hà Nội, Bình Thuận, Phú Thọ, Đắk Nông, Cà Mau …
Nhận diện rủi ro từ đầu tư và kinh doanh tiền ảo
Các loại tiền ảo thu hút sự quan tâm cao của các nhà đầu tư và đã có những tác động nhất định đến thị trường tài chính tiền tệ thế giới. Rủi ro khi đầu tư và kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo có thể được nhìn nhận qua hai khía cạnh sau:
Rủi ro vĩ mô
– Sự tăng trưởng mạnh mẽ về số lượng và giá trị của tiền điện tử đã và đang đặt ra nhiều thách thức đối với hệ thống tài chính ngân hàng cũng như công tác điều hành chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương như: Kiểm soát các biến số kinh tế vĩ mô như lạm phát, lãi suất, tỷ giá hối đoái .. .
– Sự tiện lợi của việc chuyển đổi và tính ẩn danh nhất định của tiền điện tử sẽ khiến việc thống kê, cũng như kiểm soát dòng vốn ra vào và trong nền kinh tế sẽ là một bài toán khó đối với các cơ quan. quản lý tiền tệ của các quốc gia. Từ đó sẽ thúc đẩy các giao dịch bất hợp pháp, chống rửa tiền và thất thu thuế.
– Các giao dịch tiền điện tử hầu hết sẽ diễn ra trên các blockchain không thông qua hệ thống ngân hàng, khiến nền kinh tế “ngầm” bất hợp pháp ngày càng bùng nổ và nếu không có các biện pháp kiểm soát chặt chẽ sẽ kéo theo. vấn đề “chảy máu ngoại tệ”…
Rủi ro vi mô
– Gây nhiều hệ lụy xã hội, mất trật tự an toàn trên địa bàn.
Xem thêm: Tài liệu về Free Trade Coin A, Sách hướng dẫn Top 5 Trade Coin Tốt nhất
– Nguy cơ bị lừa đảo và mất nhiều tiền đối với những nhà đầu tư và những người ngây thơ, tham lam lợi nhuận cao.
Nỗ lực quản lý tiền ảo của các cơ quan chức năng
Trong đó yêu cầu các cơ quan chức năng rà soát, đánh giá thực trạng khung pháp lý về tài sản ảo, tiền điện tử và tiền ảo tại Việt Nam; kinh nghiệm quản lý của nước ngoài và ảnh hưởng đến hệ thống pháp luật liên quan của Việt Nam nhằm xác định và xác định thái độ của các cơ quan nhà nước đối với các vấn đề pháp lý liên quan.
Bộ Tài chính (UBCKNN) cũng đã thành lập Tổ nghiên cứu về tài sản ảo, tiền ảo để nghiên cứu, đề xuất các nội dung chính sách, cơ chế quản lý theo chức năng, nhiệm vụ của Bộ Tài chính. liên quan đến tài sản ảo, tiền ảo.
Từ năm 2013, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã khẳng định Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không phải là tiền tệ hợp pháp và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.
Việc sở hữu, mua bán và sử dụng Bitcoin tiềm ẩn nhiều rủi ro, vì có khả năng bị đánh cắp, thay đổi dữ liệu hoặc ngừng giao dịch, có thể trở thành công cụ cho các tội phạm như rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế …
Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo là hành vi bị nghiêm cấm và sẽ bị xử phạt theo quy định tại Nghị định số 96/2014 / NĐ-CP của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ. , ngân hàng và Bộ luật Hình sự năm 2015.
Ngoài ra, các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cần tăng cường rà soát, báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tiền ảo; rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo. Tổ chức thực hiện giao dịch mua, bán, trao đổi tiền ảo phải thực hiện các biện pháp bảo đảm tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và quản lý ngoại hối.
Một số đề xuất và khuyến nghị
Hiện Việt Nam chưa có quy định pháp luật nào quản lý việc phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo và tài sản ảo, chưa có đơn vị chính thức quản lý việc phát hành, kinh doanh tiền ảo. tiền ảo, tài sản ảo.
Tuy nhiên, với sự phát triển của công nghệ số, việc chấp nhận sự tồn tại của các loại tiền ảo, tài sản ảo là xu hướng tất yếu, vấn đề quan trọng là giám sát và quản lý. Về vấn đề này, tác giả đề xuất một số giải pháp như sau:
Một là, tăng cường tuyên truyền, nâng cao nhận thức về rủi ro khi đầu tư vào tài sản ảo, tiền ảo. Cụ thể, Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân về tài sản ảo, tiền ảo; đồng thời, tăng cường cảnh báo về rủi ro, nguy hiểm và hậu quả khi tham gia mua bán, kinh doanh, đầu tư, kinh doanh tài sản ảo, tiền ảo …
Hai là, ban hành khung pháp lý quản lý chặt chẽ hoạt động kinh doanh, đầu tư tiền ảo nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, góp phần đảm bảo an toàn thị trường tài chính.
Ba là, tăng cường quản lý hiệu quả tiền ảo gắn với nhận diện đầy đủ bản chất của tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo theo kinh nghiệm của nước ngoài và Việt Nam. Đặc biệt, cần phân biệt rõ ràng sự khác nhau giữa tiền ảo và tiền điện tử. Việc phân biệt và làm rõ hai khái niệm này giúp hiểu và ứng xử phù hợp với hai loại tiền tệ này.
Nguyễn Thị Hiền (2017) cho rằng sự khác biệt giữa tiền điện tử và tiền ảo là tiền ảo, khi được sử dụng làm đơn vị đo lường giá trị, thực tế không tương xứng với trạng thái của tiền fiat. khi tiền điện tử nhận được. Do đó, các loại tiền ảo hầu như không có tình trạng pháp lý như tiền điện tử và không được hỗ trợ bởi một loại tiền pháp định như tiền điện tử.
Bốn là, siết chặt quản lý hoạt động giao dịch của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, chủ động phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành để kịp thời ngăn chặn, ngăn chặn các hoạt động lợi dụng hệ thống ngân hàng. hàng hóa, hệ thống thanh toán mua bán, trao đổi, sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán trái pháp luật …
Xem thêm: Quy chế Sử dụng Quỹ Phúc lợi 2016, Quy chế Quản lý và Sử dụng Quỹ Phúc lợi
Người giới thiệu:
2. DÙNG THỬủ NSughng ChI Evăn phòngủ (2018), CHỈphụ thuộc vào NSphân NSồ 10 / CT-TTg ynàyucHở?utHở?NSughngàycô ấynlý kiến NSChâu Áđưa choNSNS trình độlinàyquan trọngHở?tôi Bitcoin vàAh NSChâu ÁloNStôi yêuđúngn cô ấyotughMọi ngườiugh khChâu ÁNS;
3. Nguy hiểmHởn THẺphân Chàođúngn (2017), Hoa Kỳotsồ cái nútchậm chạpnghĩphân hoAhthiHởn khungChâu Álàm ơný kiến qucô ấynlý kiến NSChâu ÁloNStôi yêuđúngn cô ấyo, tiđúngn NStôiHởntHở;
4. ĐẦY ĐỦNSm thphân Thứ tựuY UHHở?ng (2018), HOLDcô ấytôi phảiChâu Áp qucô ấynlý kiến tiđúngn cô ấyo, tAhLàcô ấyn cô ấyo, TNSp chI E HÀNG TRIỆUAhtôi chỉI ENS;
5. Minh Thơuy (2017), Tiđúngn cô ấyo bitcoin -CardChâu ÁNSsự ứ đọngc chỉI ENSChâu Ásung sướngđúngntHở, KẾT THÚCChâu Áo NhỏNSNSNSn NStôiHởntHở.
Chó Poodle, Chó Pugs, Chó Cảnh Thuần Chủng - Duy Pets 